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    “互聯網+”改變居民投資習慣 公募基金行業迎來大變革

    2021-07-05 13:25:06大公網 作者:吳婉瑩
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      7月1日,貝萊德首只公募產品—貝萊德中國新視野混合投資基金赫然出現在證監會的產品申報欄中。這是首家外商獨資公募基金公司在國內籌備產品發行,再次引發了投資者對國內公募基金市場的熱議。目前,公募基金憑借著參與門檻低、凈值化管理等優勢,在成為中國金融領域越發重要的一股力量的同時,也成為居民投資理財的重要選擇之一。居民金融性資產正從傳統的銀行理財逐步流向公募基金,后者的管理規模接連攀升,尤其是混合型產品備受青睞,截至2021年6月底,混合型產品的規模占比已超過四分之一,僅次于貨幣基金。

      與此同時,需求側的變化讓公募基金行業的發展迎來了大變革,基金銷售和投資者投教全面進入互聯網時代。早年間,基金銷售和客戶服務主要依靠網點或銀行渠道,隨著第三方互聯網渠道的崛起和普及,以支付寶、微信理財通等為代表、擁有互聯網基因的獨立基金銷售機構快速成長。依托互聯網平臺,投資者可以足不出戶,手指一點,就能像網購般選擇基金產品,疊加疫情影響造成的“出門難”,互聯網銷售平臺依托其靈活度和創新意識迎來了爆發式增長期。截至2021年一季度,從股票和混合類公募基金的保有規模來看,雖然銀行渠道依然占比超過60%,但第三方互聯網渠道也已瓜分了近四分之一的市場份額,尤其是螞蟻基金,保有規模占比已高達11%,僅次于占比12%的榜首招商銀行,位列第2;天天基金也取得了規模占比第5的好成績。

      除了基金銷售外,互聯網背景下的投資者教育形式也愈發豐富。不少基金公司與互聯網平臺合作開設了專門的欄目,通過邀請基金經理直播解惑、行業知名分析師連線互動等方式,既激發了投資者興趣、提高了投資體驗,也起到了傳播公司品牌的作用。線上投教活動的興起,可有效提升投資者的熱情和專業度,將來面對市場波動時,有利于穩定投資者情緒,從而提高市場環境的穩定性。另一方面,好的投教模式可以拉近基金公司和投資者的距離,使得普通人也感受到定制化服務的良好體驗,這有助于提升客戶體驗度和黏性,幫助基金公司打下堅實的客戶基礎。

      總之,公募基金正成為居民財富配置中的重要角色,而基金公司與投資者關系的“互聯網化”不僅逐步改變了客戶的投資習慣,也對基金行業發展提出了新要求。原來的投資行業習慣用冷僻專業的“行業術語”來“武裝”自己,投資者們看待一只只產品宛若“黑箱”,但現在,基金公司產品宣傳講究通俗易懂,投資策略倡導透明可視。“高大上”轉變為“接地氣”,“外行人”逐漸變“專業化”,這正是未來基金投資行業的變革方向。投資者們越投越懂,越懂越投,可以有效提升基金行業管理規模,提高社會財富的使用效率;基金公司面對無形中新增的“外部監管”,更要一方面苦練內功,打磨出經得起推敲的策略,另一方面與時俱進,在互聯網平臺的快步拓展中開辟出自己的一片天地。

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    責任編輯:李孟展

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